【专项审计】政策性融资担保机构运营管理情况专项审计调查

为了解和掌握我县政策性融资担保机构贯彻落实国家宏观金融政策、服务实体经济、完善法人治理和防控经营风险等方面的情况，金寨县审计局对安徽利达融资担保股份有限公司2021年1月1日至2022年9月30日运营管理情况开展了专项审计调查。发现的主要问题如下：

一、法人治理方面。一是三会一层治理机制不完善。利达担保公司2021年度只召开一次董事会和监事会；2022年度截止到9月末未召开监事会。二是利达担保公司风险管理部门负责人的任免未征求董事会同意。

    二、经营管理方面。一是担保贷款业务管理程序执行不到位，如：档案资料不全、保前调查报告不规范、保后监管落实不到位。二是担保贷款业务管理程序执行不到位，担保业务审批表不完整、保后监管落实不到位。