警惕利用数字货币违法犯罪

近年来区块链技术不断发展，基于密码学和区块链技术的数字货币应运而生，此种具有去中心化、匿名性、跨国境性等特征的新兴产物迅速受到前沿投资人的追捧，但也被一些不法分子作为违法犯罪的工具。数字货币的身影频繁出现在网络传销、洗钱、非法集资、诈骗、贿赂等犯罪案件中，并呈愈演愈烈的趋势，对国家的政治稳定、社会安定、经济安全构成严重威胁。

数字货币犯罪特点：一是手段变化快，涉及犯罪广。梳理近两年涉及数字货币的警情和案情，发现不法分子往往以“区块链”“金融创新”“资本运作”为由，利用搬砖套利、挖矿收益、存币生息、交易返佣等新型手段为诱，利用群众对数字货币的一知半解、盲目追崇，非法获取大量的资金，但背后涉及诈骗、网络传销、非法集资、洗钱等众多罪名的黑灰产业链。二是资金转移快，追踪难。数字货币去中心化的特质使其完全摆脱了以往中心化金融模式，巨额非法资金的转移不再依靠银行作为纽带，银行、外汇管理、公安等部门传统的反洗钱监测模型、系统也随之失效。非法资金转移的痕迹隐匿在区块链中海量的公共分布式账本中难以被发现，传统的资金穿透分析战法难以对数字货币类犯罪形成有效打击。

建议：（一）完善相关立法，强化虚拟币风险监管。（二）强化专案侦办，培养新犯罪应对能力。（三）强化协调联动，建立跨部门合作机制。